Credi&gente
Caso de uso: Geração de Negócios
A Credi&gente é uma cooperativa de crédito independente com mais de 35 anos de história. Nascida em Videira (SC) por iniciativa de 30 colaboradores que se uniram para criar uma alternativa financeira baseada na cooperação, a instituição evoluiu ao longo das décadas e hoje reúne mais de 55 mil cooperados distribuídos em todo o Brasil. Sua estrutura conta com 17 postos de atendimento presenciais e um posto de atendimento digital, atendendo colaboradores do grupo BRF e Marfrig em sete estados brasileiros.
Com uma base de cooperados distribuída nacionalmente e um público cada vez mais conectado, a Credi&gente percebeu a necessidade de fortalecer seus canais digitais de relacionamento. O desafio não estava apenas em se comunicar com os cooperados, mas em criar uma estratégia capaz de transformar interações em negócios, aumentar o engajamento com os produtos da cooperativa e manter a proximidade mesmo à distância.
Ao mesmo tempo, a cooperativa precisava encontrar formas mais eficientes de incentivar a participação em iniciativas institucionais, ampliar a utilização dos canais digitais e gerar oportunidades comerciais de maneira relevante para cada perfil de cooperado. A solução encontrada foi transformar o WhatsApp em um canal estratégico de relacionamento, comunicação e geração de negócios.
A estratégia da Credi&gente foi construída sobre três pilares principais: campanhas, rotinas e automações. Utilizando a plataforma Ubots como canal oficial de comunicação, a cooperativa passou a estruturar ações segmentadas, conectando cada mensagem aos interesses e necessidades dos cooperados.
Um dos primeiros grandes desafios foi aumentar a participação dos cooperados nas assembleias digitais. Até então, o acesso era realizado por meio de tokens enviados por e-mail, o que limitava o alcance e o engajamento. A cooperativa então passou a utilizar o WhatsApp para enviar os tokens de acesso e os convites para participação, aproximando a comunicação de um canal presente no dia a dia dos cooperados.
A mesma lógica foi aplicada para incentivar a utilização do aplicativo da cooperativa. Após a troca do sistema e o lançamento de uma nova versão do app, a instituição passou a realizar campanhas recorrentes para estimular o primeiro acesso e apoiar cooperados que encontravam dificuldades durante o cadastro. O objetivo era ampliar a autonomia dos usuários para realizar operações como investimentos, resgates, transferências, atualização cadastral e consultas de saldo sem depender de atendimento humano.
A cooperativa também passou a utilizar o WhatsApp para campanhas comerciais segmentadas. Um dos exemplos foi a divulgação de linhas de crédito pré-aprovadas, em que cada cooperado recebia uma oferta personalizada de acordo com seu perfil e capacidade de contratação. Além disso, a instituição estruturou rotinas de relacionamento, como notificações de renovação de seguros e acompanhamento de operações relacionadas ao Crédito do Trabalhador, mantendo contato constante com os cooperados em momentos relevantes da jornada.
A utilização estratégica do WhatsApp gerou impactos expressivos tanto no relacionamento quanto na geração de negócios. Um dos resultados mais relevantes foi observado nas assembleias digitais. Após a adoção do WhatsApp para envio dos tokens de acesso, a participação dos cooperados cresceu 849%, saltando de 698 participantes para 6.625 participantes em 2025. Em uma pesquisa realizada após o evento, dos 1.351 cooperados que responderam ao levantamento, 738 afirmaram ter ficado sabendo da assembleia por meio do WhatsApp, consolidando o canal como o principal meio de comunicação da iniciativa.
A estratégia também acelerou a adoção dos canais digitais da cooperativa. Após as campanhas de ativação, mais de 80% dos cooperados ativos passaram a utilizar o aplicativo da instituição, ampliando significativamente o uso do autoatendimento e reduzindo a dependência de processos manuais.
Na geração de negócios, os resultados foram igualmente expressivos. Em uma campanha de crédito pré-aprovado realizada ao longo de apenas 25 dias, a cooperativa ativou 7% dos cooperados da base selecionada, gerando 449 contratos e aproximadamente R$ 2 milhões em crédito liberado. Segundo a própria instituição, o resultado representou cerca de 18% da produção da carteira naquele período.
O WhatsApp também passou a apoiar iniciativas de retenção e relacionamento. Nas campanhas de renovação de seguros, a cooperativa manteve índices superiores a 90% de renovação das apólices ativas, desempenho significativamente superior à média de mercado, estimada em 75%.
Outro destaque foi a operação do Crédito do Trabalhador. Com a mudança regulatória ocorrida em 2025 e a entrada das operações via CTPS Digital, a Credi&gente estruturou uma jornada em que as propostas enviadas aos cooperados eram complementadas por contatos personalizados via WhatsApp. A estratégia alcançou uma taxa de conversão de 30% entre as propostas enviadas para cooperados ativos, demonstrando o impacto da combinação entre personalização e velocidade de atendimento.
O que começou como um canal de comunicação evoluiu para uma plataforma estratégica de relacionamento e geração de negócios. Hoje, a Credi&gente utiliza a Ubots para apoiar campanhas comerciais, aumentar o engajamento dos cooperados, automatizar rotinas operacionais e criar experiências mais relevantes ao longo da jornada de relacionamento, fortalecendo os resultados da cooperativa e a conexão com seus cooperados.
Pronto para gerar resultados como esses?
Transforme o relacionamento digital da sua instituição com quem entende do seu mercado.