As cooperativas de crédito estão passando por transformações significativas, impulsionadas por avanços tecnológicos e mudanças nas expectativas dos cooperados.
Pensando em transformar e aprimorar a experiência nas cooperativas de crédito, o World Credit Union Conference (WCUC), maior evento global do setor, reuniu os maiores líderes para discutir as tendências mais recentes e explorar como as cooperativas podem se adaptar e prosperar.
Neste conteúdo, separamos os tópicos mais impactantes para o seu negócio, que não só refletem as tendências emergentes no setor, mas também oferecem uma visão sobre como as cooperativas podem se reinventar para enfrentar os desafios do futuro.
- Inteligência Artificial para cooperativas na prática
- A relação das novas gerações com o cooperativismo de crédito
- Presença digital X física: qual é o mais importante?
Bora lá!
A Inteligência Artificial está promovendo uma revolução nas cooperativas de crédito
A IA está abrindo novas oportunidades para tornar as cooperativas mais eficientes e melhorar significativamente a experiência dos cooperados, criando um ambiente mais colaborativo para todos. “Constatei que as cooperativas estão curiosas e entusiasmadas em entender e adotar a tecnologia. Elas estão buscando inovação e maneiras de implementar a IA em suas operações.” afirma Rafael Souza, CEO da Ubots.
No geral, o evento destacou diversas maneiras que a IA está transformando o setor, desde a automação de processos até a personalização do atendimento ao cliente, proporcionando novas oportunidades para melhorar a eficiência e a experiência dos cooperados.
Automatização de processos
A automatização é uma das aplicações mais conhecidas de Inteligência Artificial. As cooperativas de crédito estão usando a IA para lidar com tarefas de atendimento repetitivas, como o processamento de solicitações.
Esse recurso pode automatizar o processamento de solicitações, desde a abertura de contas até a concessão de empréstimos. Algoritmos avançados podem analisar dados e tomar decisões com base em critérios predefinidos, acelerando o tempo de resposta e melhorando a precisão das transações.
Isso não apenas economiza tempo, mas também reduz erros humanos, melhora a eficiência operacional e libera os funcionários para se concentrarem em atividades mais estratégicas.
Aprimoramento do atendimento ao cliente
De acordo com o canal Reclame Aqui, 90% dos consumidores valorizam a disponibilidade de um serviço de atendimento ao cliente 24/7. Isso quer dizer que cada vez mais as cooperativas precisam adotar sistemas que atendam as expectativas de seus cooperados.
Com isso, os chatbots e assistentes virtuais baseados em IA estão se tornando ferramentas indispensáveis para as cooperativas de crédito. Os sistemas de atendimento com IA oferecem suporte automático, respondendo a perguntas comuns e resolvendo problemas simples de forma imediata em qualquer tipo de canal, permitindo que os cooperados tenham ajuda onde quer que estejam.
Além disso, com a capacidade de analisar interações passadas e adaptar suas respostas, os chatbots podem fornecer um atendimento personalizado, que se ajusta às necessidades e preferências individuais dos cooperados.
Veja como a Sicoob Empresarial agilizou o seu atendimento ao cooperado com a plataforma Ubots
Análise de dados avançada
A capacidade de analisar grandes volumes de dados é uma das maiores vantagens da IA. Ferramentas de análise avançada podem identificar padrões e tendências que ajudam as cooperativas a tomar decisões mais informadas. Além disso, a análise preditiva permite antecipar mudanças no mercado e nas necessidades dos cooperados, ajudando as cooperativas a se adaptar proativamente.
Por exemplo, uma cooperativa de crédito que usa uma IA para análise de dados avançada pode descobrir que muitos estão interessados em produtos de investimento, mas poucos buscam informações ativamente. Com base nisso, é possível lançar uma nova linha de produtos de investimento e realizar uma campanha direcionada para esse público, resultando em maior engajamento e aumento de receita.
Os jovens têm expectativas específicas quando se trata de serviços financeiros. Eles buscam soluções rápidas e eficientes, muitas vezes preferindo interações digitais a encontros presenciais.
Um estudo realizado pela cooperativa Ailos revela que mais de 50% de seus cooperados são da Geração Z (nascidos entre 1995 e 2009) e da Geração Y (Millennials, nascidos entre 1984 e 1995). Representando comportamentos distintos, a Geração Y busca diversificar suas opções financeiras, como financiamentos e seguros, já a Geração Z utiliza muito o Pix e mostra maior interesse por conteúdos financeiros.
A tecnologia é uma parte integral em ambas as gerações,que esperam que as empresas ofereçam serviços modernos e inovadores. Além disso, a personalização é um aspecto crucial para os jovens, eles valorizam experiências que são adaptadas às suas necessidades individuais e preferências. Investir em tecnologia que permita essa personalização, como sistemas de recomendação baseados em IA, pode aumentar a satisfação e a lealdade dos jovens cooperados.
Apesar de sua afinidade com o digital, a nova geração ainda valoriza profundamente os princípios do cooperativismo. Valores como cooperação, comunidade e igualdade são fundamentais e atraem os jovens Eles buscam cooperativas que não apenas ofereçam soluções financeiras eficazes, mas que também estejam alinhadas com seus valores pessoais.
Além disso, as cooperativas devem estar preparadas para adotar novas tendências e tecnologias conforme elas surgem. Isso pode incluir a implementação de novas plataformas digitais, a adoção de práticas de sustentabilidade e a promoção de iniciativas que apoiem a comunidade local.
Presença digital X física: qual a mais importante?
Segundo o canal seu negócio no mapa, 59% dos consumidores usam aplicativos de mensagens para entrar em contato com as empresas. Ou seja, à medida que o mundo se torna cada vez mais digital, a presença online das cooperativas de crédito é essencial.
Os serviços digitais oferecem uma série de benefícios que melhoram a conveniência para os cooperados. A capacidade de acessar contas, realizar transações e obter informações online permite que eles tenham controle total sobre suas finanças, a qualquer hora e em qualquer lugar.
Contudo, apesar das vantagens dos serviços digitais, a presença física continua a desempenhar um papel crucial, especialmente em comunidades pequenas.
Uma das principais diferenças entre cooperativas e bancos tradicionais é a proximidade e o envolvimento com os cooperados. Enquanto os bancos frequentemente operam de forma mais impessoal, as cooperativas se destacam por sua presença física e seu comprometimento com a vida local.
Agências físicas oferecem um ponto de contato direto, onde os cooperados podem buscar assistência personalizada e resolver problemas de forma mais eficiente, fortalecendo o vínculo com a comunidade e demonstrando o compromisso da cooperativa com o desenvolvimento local.
A integração de tecnologias digitais com o atendimento é a chave para permitir que as cooperativas ofereçam o melhor dos dois mundos. Por exemplo, a possibilidade de marcar visitas presenciais através de uma plataforma online pode combinar a conveniência digital com o atendimento pessoal.
Conclusão
O WCUC forneceu uma visão abrangente sobre os temas que estão moldando o futuro do cooperativismo de crédito. A integração da inteligência artificial, a importância de uma presença digital equilibrada e a adaptação às expectativas da nova geração são fatores cruciais para o desenvolvimento das cooperativas.
Ao abraçar essas mudanças e implementar estratégias eficazes, as cooperativas de crédito podem melhorar suas operações, fortalecer o relacionamento com os cooperados e garantir sua relevância no futuro. A inovação tecnológica e o compromisso com os valores cooperativos são essenciais para o sucesso contínuo no setor.
Webinar: Inteligência Artificial para Cooperativas
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Nosso CEO, Rafael Souza, irá abordar casos de uso, insights e informações relevantes sobre o impacto da IA no setor cooperativista em um webinar. Esse foi o conteúdo que ele compartilhou no World Credit Union Conference (WCUC), a maior conferência internacional de cooperativas de crédito.
📅 Data: 15/08
⏰ Horário: 11h (horário de Brasília)
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